국내공모, 사모, 온라인전용, CDSC, 해외투자펀드등 환매수수료등 별도 부담없는 펀드판매사 변경제도를 통한 수익률 제고방법
아내가 퇴직을 해서 퇴직금의 일부를 물가지수연동 국공체에 투자를 했습니다. 회사는 국내 굴지의 OO증권입니다. 2년 전에 투자를 했는데 이 상품은 물가와 연동해서 물가가 오를 경우 수익이 발생하는 구조이며, 물가하락시 손실위험이 있는 상품입니다.(손실에 최대 제한폭이 있음). 2년 투자한 결과 미미한 수익을 거두고 결국 해지를 했습니다.
가입한 2년 내내 증권회사에서 연락도 잘 주지 않고 연락을 해서 수익률를 물어보면, 아직은 경기가 좋지 않아서 나쁘지만 조만간 올라간다고 계속해서 결국 환매하지 못하고 2년 동안 가지고 있었습니다. OO증권에 전화해서 결국은 담당자를 바꾸었습니다. 전혀 우리가 투자한 상품내용에 대해서 아무런 조언도, 관심도 가지고 있지 않았기 때문입니다. 펀드도 마찬가지입니다. 잘못 운용되고 있는 펀드는 펀드판매사 변경제도를 통해서 과감히 바꿀 필요가 있습니다. 실력이 있고 꼼꼼히 챙겨주는 판매사로 변경하는 절차와 방법입니다. (신한은행을 기준으로 설명을 드리며, 꼭 신한은행취급 판매사로 변경하라는 뜻은 전혀 아닙니다)
◆ 펀드판매사 변경제도란?
펀드투자자가 환매수술 등의 별도 비용부담없이 펀드를 신한은행으로 변경할 수 있는 제도입니다.
▶ 변경대상 펀드 : 당행 판매펀드 전체
* 국내공모펀드, 사모펀펀드, 온라인전용펀드, CDSC펀드, 해외투자펀드
♣ CDSC펀드란?
판매보수 이연 또는 체감식 보수펀드라고 하며, 투자자별 투자기간에 따라 판매보수를 인하하는 방식 즉, 투자금액이 많을수록, 투자기간이 길수록 수수료가 낮아지기 때문에 연금 등을 목적으로 장기간 투자하는 고객들에게는 상당한 수수료 절감효과를 거둘 수 있고, 운용사는 고액투자자나 장기투자자를 다른 일반투자자보다 우대해줄 수 있는 이점이 있습니다
◆ 유의사항
1. 펀드의 결산일 또는 결산일 이전 1영업일에는 이동이 제한되며, 계좌저오확인서의 효력은 상실됨
1. CDSC펀드는 전환기준일 또는 전환기준일 이전 1영업일에는 이동이 제한되며, 계좌정보확인서의 효력은 상실됨
◆ 신한은행으로 펀드 판매사 변경절차
펀드 보유회사에서 '펀드 판매사변경 계좌정보확인서' 발급 후 5영업일 니에 신한은행에 신청하시면됩다. 판매사 변경 후 3개월 이내에는 재변경이 불가능합니다. 각 판매사의 사정에 따라 펀드 판매사 변경이 제한이 있을 수 있습니다.
STEP 1>
기존펀드 보유 판매사에서 '펀드 판매사 변경 계좌정보확인서 발급'(유효기간 : 발급일 포함 5영업일) > 영업정 방문 또는 온라인 발급(온라인거래고객)
STEP 2>
신한은행 펀드계좌 신규 및 펀드판매사 변경신청(계좌확인서 발급 후 5 영업일 이내)
* 변경가능한 펀드 및 자세한 상담은 영업점 또는 스마트펀드센터(1599-7100)으로 문의
